Tanto el Reglamento (UE) 2020/1503, y su normativa de desarrollo, para los servicios de crowdfunding, como el Reglamento Delegado (UE) 2017/565, según el Reglamento de Intermediarios, para los servicios de inversión, establecen que para poder invertir en uno de los proyectos presentados en la plataforma, es necesario haber cumplimentado previamente el denominado Cuestionario de Idoneidad (o Evaluación de Idoneidad).
Este cuestionario sirve para comprobar que el inversor tiene el nivel de experiencia y conocimientos necesarios para comprender los riesgos relacionados con la oferta de inversión.
Resultado del cuestionario
El usuario se considera apto para la inversión cuando supera al menos el 70% de la puntuación total del cuestionario. Sin embargo, la puntuación no será visible: sólo se notifica al usuario el resultado como "apropiado" o "no apropiado".
También se comprueba la coherencia de las respuestas facilitadas mediante un mecanismo de revisión de la puntuación en caso de incoherencia entre ellas.
Si eres calificado como "apropiado" podrás invertir a través del Portal ya que acreditas conocer suficientemente las características de los productos financieros y sus riesgos asociados. El cuestionario de idoneidad es válido durante un año. Una vez expirado, deberás rellenar de nuevo el cuestionario para seguir invirtiendo.
Si, por el contrario, se te califica como "no apropiado", recibirás un aviso de resultado negativo y se te desaconsejará proceder con la inversión porque no demuestras una comprensión adecuada de las características de los instrumentos financieros y sus riesgos. En cualquier caso, no se te impedirá seguir adelante con la inversión, pero recibirás una advertencia de riesgo adicional al principio del proceso de inversión desaconsejándote que sigas adelante.
La evaluación de no idoneidad será válida durante un año. Tras su expiración, deberás rellenar de nuevo el cuestionario para seguir invirtiendo. Puedes repetir el cuestionario durante este periodo, pero no antes de que hayan transcurrido al menos 90 días desde la última evaluación.
Dónde rellenar el Cuestionario de Idoneidad
Puedes rellenar el Cuestionario de Idoneidad en tu área personal, en la sección "Cuenta” > "Validar perfil" (si es tu primera validación) o en "Mis datos". La cumplimentación del Cuestionario es obligatoria para proceder a la inversión.