La normativa europea exige que el dinero relacionado con la ejecución de órdenes de inversión en productos financieros, tanto de riesgo como de deuda, a través de portales en línea autorizados, se transfiera a una cuenta no disponible dedicada a la Sociedad Oferente. Ese dinero se mantiene allí hasta el perfeccionamiento de la oferta, momento en el que puede ser transferido a la Sociedad Oferente.
La cuenta no disponible se abre con nuestro socio Mangopay SA.
Recuerda: según la normativa vigente, nunca pasará dinero a las cuentas corrientes bajo el nombre de Walliance.
La verificación de la idoneidad
Walliance procederá directamente a la verificación de idoneidad a la que se refiere el artículo 21 del Reglamento (UE), así como los artículos 55 y 56 del Reglamento (UE) 2017/565, tal y como recuerda el artículo 42 del Reglamento de Intermediarios en el artículo 13, apartado 5-bis del Reglamento de CONSOB. Walliance, por lo tanto, a través de un cuestionario especial en línea presentado al inversor durante la suscripción de la orden de inversión, verifica que este último tenga el nivel de experiencia y conocimientos necesarios para comprender las principales características y riesgos que implica la inversión. La evaluación se realiza sobre la base de la información proporcionada por el inversor, que se refiere, como mínimo:
a los tipos de servicios y operaciones, así como a la naturaleza, el volumen y la frecuencia de las operaciones realizadas, también a través de portales en línea, con instrumentos financieros y el período durante el cual se realizaron dichas operaciones, con especial referencia a las inversiones en productos financieros de riesgo o de deuda;
al nivel educativo y profesional, incluso anterior al actual, del inversor.
Si Walliance considera que el instrumento no es adecuado para el cliente, se lo advertirá, incluso a través de sistemas de comunicación electrónica.