Per gli investimenti in strumenti finanziari, sia di rischio che di debito, tramite i portali online autorizzati, la normativa europea prevede che le somme di denaro relative all'esecuzione degli ordini vengano versate su un conto indisponibile dedicato alla Società Offerente, e vi restino depositate fino al perfezionamento dell'offerta, quando potranno essere svincolate a favore dell'offerente.
Il conto indisponibile verrà acceso presso il nostro partner Mangopay SA.
Ricorda: secondo la normativa di riferimento, nei conti correnti intestati a Walliance non transiterà mai alcuna somma.
La verifica di appropriatezza
Walliance procederà direttamente alla verifica di appropriatezza di cui all’art. 21 del Regolamento (UE), oltreché agli articoli 55 e 56 del Regolamento (UE) 2017/565, come richiamati dall'art. 42 del Regolamento Intermediari all’art. 13, comma 5-bis del Regolamento CONSOB. Walliance, pertanto, attraverso un apposito questionario online che viene sottoposto all’investitore nel corso dell’ordine di adesione alle offerte, verifica che quest’ultimo abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere le caratteristiche essenziali e i rischi che l’investimento comporta. La valutazione avviene sulla base delle informazioni fornite dall’investitore, le quali fanno riferimento, almeno:
ai tipi di servizi e operazioni, nonché alla natura, al volume e alla frequenza delle operazioni effettuate, anche tramite portali online, su strumenti finanziari e al periodo durante il quale queste operazioni sono state eseguite, con particolare riferimento agli investimenti in strumenti finanziari di rischio o debito;
al livello di istruzione e alla professione, anche precedente rispetto a quella a quella attuale, dell’Investitore.
Qualora Walliance ritenga che lo strumento non sia appropriato per il cliente, lo avverte di tale situazione, anche attraverso sistemi di comunicazione elettronica.