POLICY ANTIRICICLAGGIO
Il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML o Anti Money Laundering) è inevitabilmente connesso all’operatività dei servizi finanziari e, dunque, le imprese che prestano servizi e attività di investimento possono essere esposte a questi rischi. Ciò può accadere sia dal lato degli Investitori, i quali fanno transitare i loro capitali verso i conti appositamente aperti per finanziare i progetti di Walliance, sia dal lato degli Offerenti, i cui requisiti di onorabilità e professionalità vengono adeguatamente verificati da Walliance nell’ambito di ad un’attenta valutazione del progetto.
La cornice normativa in materia di antiriciclaggio applicabile alle SIM è costituita da un’articolazione di fonti rappresentata dalla normativa nazionale, norme europee e standard internazionali.
A fronte di questo quadro normativo, Walliance, per tutelarsi e per garantire la massima trasparenza e la regolarità della propria operatività sia nei confronti degli Investitori, sia degli Offerenti, ha adottato e provvede ad aggiornare continuamente una Policy antiriciclaggio interna, che definisce le linee guida e le procedure adottate per la prevenzione, la mitigazione e la gestione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo al suo interno.
Tale Policy regola l’operatività di Walliance SIM S.p.A - sia con riferimento alla divisione Walliance Crowd che a quella Walliance 500 - ed è modellata nel rispetto delle disposizioni dettate dalla IV e dalla V Direttiva Antiriciclaggio, le quali hanno dettato il framework normativo a cui si sono adeguate le singole legislazioni nazionali.
Nello specifico, la Policy antiriciclaggio di Walliance:
Traccia il quadro normativo di riferimento;
espone in modo articolato il funzionamento dei software avanzati di cui si avvale Walliance per il monitoraggio e la segnalazione continui dei rischi antiriciclaggio legati agli utenti che si iscrivono e che investono tramite la piattaforma;
enuclea i ruoli e le responsabilità dei singoli organi societari e delle funzioni di controllo interno;
affronta i rischi di riciclaggio in cui può incorrere Walliance nello svolgimento della propria attività;
definisce i metodi e le procedure che la Società mette in atto per mitigare e gestire il rischio di riciclaggio e per monitorare continuamente la regolarità dell’operatività di Walliance;
formalizza il processo di segnalazione di operazioni sospette e il processo di adeguata verifica della clientela;
illustra il sistema dei controlli interni e di conservazione dei dati e delle informazioni ai fini antiriciclaggio.