Le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (AML ou Anti Money Laundering) est inévitablement lié à l'exploitation de services financiers et, par conséquent, les sociétés qui fournissent des services et des activités d'investissement peuvent être exposées à ces risques. Ceci peut se produire tant du côté des Investisseurs, qui canalisent leurs capitaux sur des comptes spécifiquement ouverts pour financer les projets de Walliance, que du côté des Émetteurs, dont les conditions d'honorabilité et de professionnalisme sont adéquatement vérifiées par Walliance dans le cadre d'une évaluation minutieuse du projet.
Le cadre réglementaire applicable aux Prestataires de services d'investissement en matière de lutte anti blanchiment d'argent est constitué d'une combinaison de sources représentées par la législation nationale, les normes européennes et les normes internationales.
Compte tenu de ce cadre réglementaire, Walliance, afin de se protéger et d'assurer la plus grande transparence et régularité de ses opérations tant vis-à-vis des Investisseurs que des Émetteurs, a adopté et met à jour en permanence une politique interne de lutte anti blanchiment d'argent, qui définit les lignes directrices et les procédures adoptées pour la prévention, l'atténuation et la gestion du risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au sein de son organisation.
Cette politique régit les opérations de Walliance SIM S.p.A. - en ce qui concerne les divisions Walliance Crowd et Walliance 500 - et est modelée en conformité avec les dispositions dictées par les quatrième et cinquième directives anti-blanchiment, qui ont dicté le cadre réglementaire auquel les différentes législations nationales se sont adaptées.
En particulier, la politique de Walliance en matière de lutte anti blanchiment d'argent :
décrit le cadre réglementaire ;
décrit le fonctionnement du logiciel avancé utilisé par Walliance pour la surveillance continue et le signalement des risques de blanchiment d'argent liés aux utilisateurs qui s'inscrivent et investissent par l'intermédiaire de la plateforme ;
définit les rôles et les responsabilités des différents organes de l'entreprise et des fonctions de contrôle interne ;
traite des risques de blanchiment d'argent que Walliance peut encourir dans le cadre de ses activités ;
définit les méthodes et procédures mises en place par l'entreprise pour atténuer et gérer le risque de blanchiment de capitaux et pour contrôler en permanence la régularité des opérations de Walliance ;
formalise le processus de déclaration des opérations suspectes et le processus de vigilance à l'égard de la clientèle ;
illustre le système de contrôle interne et la conservation des données et des informations à des fins de lutte contre le blanchiment de capitaux.