El riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (prevención de blanqueo de capitales o PBC) está inevitablemente vinculado a las operaciones de servicios financieros. Por lo tanto, las empresas que prestan servicios y realizan actividades de inversión pueden estar expuestas a estos riesgos. Esto puede afectar tanto a los inversores, que transfieren su capital a cuentas abiertas con el fin específico de financiar proyectos de Walliance, como a los promotores, cuya integridad y profesionalidad son verificadas adecuadamente por Walliance como parte de una cuidadosa evaluación del proyecto.
El marco normativo de la lucha contra el blanqueo de capitales aplicable a las Sociedades de Valores consiste en una combinación de fuentes representadas por la legislación nacional, la legislación europea y las normativas internacionales.
Teniendo en cuenta este marco normativo, Walliance, con el fin de proteger y garantizar la máxima transparencia y regularidad de sus operaciones tanto de cara a los inversores como a las promotores, adopta y mantiene actualizada internamente una Política de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, que define las directrices y procedimientos para la prevención, mitigación y gestión del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a nivel interno.
Esta Política regula las operaciones de Walliance SIM S.p.A - con referencia tanto a la división Walliance Crowd como a la división Walliance 500 - y está estructurada de conformidad con las disposiciones de la Cuarta y Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales, que han dictado el marco normativo al que se han adaptado cada legislación nacional.
Más concretamente, la Política de Walliance contra el blanqueo de capitales:
describe el marco normativo;
proporciona una visión completa del avanzado software que Walliance utiliza para supervisar e informar de los riesgos de blanqueo de capitales asociados a los usuarios que se inscriben e invierten a través de la plataforma;
identifica las funciones y responsabilidades de la entidad corporativa y las funciones de control interno;
aborda los riesgos de blanqueo de capitales a los que Walliance puede enfrentarse eal llevar a cabo su actividad;
define los métodos y procedimientos que el personal pone en marcha para mitigar y gestionar el riesgo de blanqueo de capitales y para supervisar de forma continua la regularidad de las operaciones de Walliance;
formaliza el proceso de notificación de operaciones sospechosas y el proceso de “due diligence” con respecto al cliente;
ilustra el sistema de controles internos y el almacenamiento de datos e información con fines de lucha contra el blanqueo de capitales.