Si vous lisez cet article, c’est probablement parce que vous n’avez pas encore trouvé les informations que vous cherchiez sur vos investissements. Mais pas d’inquiétude, nous sommes là pour vous aider à y voir plus clair 🔍
Avez-vous déjà jeté un œil à votre Dashboard personnel ?
Dans votre Dashboard personnel, vous avez accès à une vue d’ensemble complète de votre portefeuille d’investissements. Plus précisément, vous y trouverez :
un aperçu complet de votre portefeuille d'investissements
votre portefeuille par type d'investissement réalisé
la répartition de votre portefeuille par catégorie d'actifs
une représentation des flux financiers réels
un tableau récapitulatif des informations relatives à tous les investissements réalisés
la liste des mises à jour concernant les opérations dans lesquelles vous avez investi
le solde de votre Wallet Mangopay
1. Aperçu de votre portefeuille d'investissements
La rubrique « Mon portefeuille » offre une vue d'ensemble de vos investissements, en distinguant clairement le capital investi dans des projets en cours de développement, celui immobilisé dans des projets accusant des retards par rapport au calendrier prévu et la contre-valeur des remboursements reçus à l'issue des projets financés.
2. Les caractéristiques des investissements réalisés
Les graphiques « Typologie » et « Asset class » vous permettent de comprendre d'un seul coup d'œil la composition de votre portefeuille d'investissements.
Grâce au graphique « Typologie », vous pouvez visualiser la répartition du capital entre les différentes formes techniques d'investissement (Equity, Lending, Minibond et Advisory).
Le graphique « Asset class », quant à lui, vous permet d'analyser la répartition des investissements en fonction de la catégorie immobilière des projets financés.
3.Flux de trésorerie
Les flux de trésorerie indiqués dans ce graphique représentent exclusivement les remboursements de capital et les investissements réalisés au cours de la période considérée, que vous pouvez personnaliser en filtrant par date de début et date de fin à l'aide du bouton « Période » situé en haut à droite.
ℹ️ Les données financières figurant dans le graphique « Flux de trésorerie » ne tiennent pas compte du rendement des investissements.
La section « Portefeuille »
En parcourant la section « Portefeuille », vous pourrez accéder aux détails de chaque investissement réalisé : sélectionnez la forme technique de votre investissement parmi Equity, Lending, Debt ou Advisory et accédez au tableau qui présente les informations suivantes pour chaque projet :
état de l'investissement
montant du capital investi
capital restant
date de sortie prévue
rendement annuel prévu
rendement effectif versé
rendement total final versé
En cliquant sur le projet qui vous intéresse, vous pourrez accéder à tout moment à la confirmation d'investissement (dans le cas d'un investissement en Equity) et au Contrat de Financement spécifique (dans le cas d'un investissement en Lending), et les télécharger 📄
ℹ️ Pour les projets en cours et/ou lancés à partir de 2024, vous pourrez consulter le détail complet de toutes les distributions effectuées, avec l'indication précise des montants versés, des retenues fiscales appliquées et des éventuelles commissions prélevées.
La section « Notifications »
En parcourant la section « Notifications » et en sélectionnant l'onglet « Projets », vous pourrez accéder à la liste des mises à jour publiées sur les projets dans lesquels vous avez investi, classées par ordre chronologique de publication. Vous pourrez affiner votre recherche en filtrant par date de début et date de fin, ou en recherchant un projet spécifique à l'aide de la barre de recherche disponible 🔎
ℹ️ Les mises à jour relatives à chaque projet sont également accessibles depuis la rubrique « Rapports » de chaque fiche du projet.
Vous avez reçu une exit et vous souhaitez en savoir plus sur votre investissement clôturé ?
Lorsque la sortie a lieu, le Project Supervisor publie dans la rubrique « Rapports » de la fiche du projet la mise à jour de clôture de l'opération immobilière. Parallèlement à cette mise à jour, un récapitulatif des principales informations est communiqué, à savoir :
durée finale du projet immobilier
rendement brut final de l'opération
date de remboursement du capital investi et de versement des bénéfices générés par votre investissement
📧 N'oubliez pas de consulter votre boîte mail : lorsqu'une mise à jour est publiée, vous recevrez toujours un e-mail vous invitant à prendre connaissance des informations mises en ligne sur la fiche du projet ! Et si vous ne trouvez pas cet e-mail, ne vous inquiétez pas : toutes les communications envoyées seront toujours accessibles via la rubrique « Notifications » de votre espace personnel.
L'Imprimé Fiscal Unique (IFU)
L'Imprimé Fiscal Unique (IFU) est un document mis à disposition par la plateforme pour vous offrir une distinction claire entre le capital que vous avez investi et le rendement généré par ce capital au fil du temps.
Cette certification ne vous aide pas seulement à comprendre combien de votre investissement a été "récupéré" et combien représente un véritable gain, mais elle pourra également vous être utile à des fins comptables ou fiscales, par exemple pour calculer les impôts applicables sur les rendements.
ℹ️ L'Imprimé Fiscal Unique (IFU) est émis à partir du mois d’avril de l’année suivant celle au cours de laquelle les rendements ont été versés. Pour plus d’informations, contactez le service d'assistance en envoyant un message via le système de messagerie instantanée disponible sur le site ou l'appli de Walliance.