El 9 de noviembre de 2023, Walliance recibió de CONSOB, el organismo de control del mercado financiero italiano, previa consulta al Banco de Italia, la autorización para operar simultáneamente como proveedor europeo de servicios de crowdfunding de conformidad con el Reglamento (UE) 2020/1503 y como Sociedad de Valores (SIM, "Società di Intermediazione Mobiliare") de conformidad con el Decreto Legislativo nº 58/1998 (TUF), mediante la resolución nº 22878 de 08/11/2023.
Con estas autorizaciones, que requieren la implementación de nuevas estructuras tecnológicas y operativas, así como políticas específicas para cumplir con la normativa, hemos decidido añadir otras novedades para mejorar la experiencia del usuario y garantizar procesos de gestión de las inversiones más seguros, rápidos y sencillos posibles.
¿Qué ha cambiado?
Más protección para los inversores
El Reglamento europeo 2020/1503 impone nuevos controles en los procesos y una mayor protección de los inversores en las plataformas de crowdfunding, que se traducen en algunos cambios importantes en el procedimiento de activación del perfil de usuario, la introducción de nuevas políticas y nuevos documentos de divulgación.
Para adaptarse con antelación a lo que serían las directrices dictadas por la nueva normativa, Walliance ya ha adoptado en los últimos meses nuevas medidas de seguridad mediante la inclusión de dos apartados en el proceso de validación del perfil de usuario:
La tipología de inversor
En el área personal "Cuenta", cada usuario debe completar la validación de su perfil seleccionando el tipo de inversor en función de sus conocimientos en materia de inversión y su situación financiera. Las opciones disponibles son inversor no experimentado, experimentado o profesional.
La simulación de la capacidad de soportar pérdidas
Para completar la validación de su perfil, se pide a cada usuario que simule su capacidad de soportar pérdidas, en el área personal "Cuenta". Esta simulación se basa en la información sobre los ingresos, la actividad financiera y los compromisos financieros, incluidos los compromisos regulares pasados y futuros. El objetivo de la simulación es únicamente permitir al inversor simular su capacidad para soportar posibles pérdidas y, por lo tanto, al rellenarla, el inversor puede optar por no permitir que Walliance guarde en su sistema esos datos sensibles.
El nuevo Reglamento europeo también impone otras obligaciones a las plataformas de crowdfunding que han sido autorizadas bajo el nuevo régimen regulatorio y a los propietarios de proyectos de crowdfunding, obliagaciones relacionadas con el cumplimiento normativo para la protección y el interés de los inversores:
Introducción del KIIS
Para cada oferta en el portal, Walliance publicará la correspondiente Ficha de datos fundamentales de la inversión (KIIS, Key Investment Information Sheet), que contiene información sobre el Promotor del proyecto; el tipo de oferta y el tipo de instrumento ofrecido (como equity o lending crowdfunding); los derechos de los inversores; las principales características de la oferta y las condiciones para obtener capital o préstamos; y la responsabilidad del Promotor del proyecto por la información facilitada. El documento sustituirá en todas las ofertas de inversión presentadas después del 10 de noviembre de 2023 a las denominadas Condiciones de Oferta.
Nuevas políticas
A la luz tanto del Reglamento europeo como de su autorización como Sociedad de Valores, Walliance SIM S.p.A. ha adoptado una serie de nuevas políticas y procesos internos, como los relativos a los conflictos de intereses y a la tramitación de las reclamaciones y los mecanismos extrajudiciales de resolución de las disputas, todos los cuales pueden consultarse en el área dedicada en nuestro Help Center.
Ha llegado el Wallet Mangopay
Después de mucho tiempo, ¡por fin se ha activado el Wallet en Walliance!
El Wallet Mangopay es una cartera digital personal que permite a los inversores gestionar el dinero relacionado con las transacciones en Walliance más fácilmente y sin coste alguno. Una vez abierto el Wallet digital y recargado mediante una simple transferencia bancaria, la cantidad de dinero depositada está lista para ser invertida. Al invertir en un proyecto, el dinero pasa del Wallet al de la Sociedad Oferente.
Con el Wallet, se puede pagar el importe de la inversión inmediatamente y recibir los reembolsos y los rendimientos de la inversión sin demora. Esta cartera digital ofrece la comodidad de gestionar todas las transacciones financieras directamente a través de nuestra plataforma, sin complicaciones y con total seguridad.
Hemos identificado como socio a Mangopay S.A., una empresa de derecho luxemburgués, autorizada como entidad de dinero electrónico por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y titular de un "pasaporte europeo", con actividad también en Italia, Francia y España.
Los nuevos productos de inversión: ¡llega el Lending!
Tras haber obtenido la autorización para operar como portal europeo de crowdfunding, junto con la autorización como Sociedad de Valores (SIM, "Società di Intermediazione Mobiliare"), nos complace anunciar la ampliación de nuestra gama de productos de inversión en Walliance.
La nueva sección "Lending" ya está disponible en línea, y en los próximos meses se presentarán las primeras ofertas de inversión centradas en la financiación de promociones inmobiliarias más rápidas e inteligentes.
P.d. ¡Os mantendremos informados para explorar juntos estas nuevas oportunidades de inversión!
En septiembre de 2023 también se lanzó "Walliance Green", un subproducto de inversión y financiación en lending crowdfunding dedicado a la mejora energética de edificios, el desarrollo de plantas fotovoltaicas, parques agrovoltaicos y eólicos, comunidades energéticas, plantas de biomasa y centrales hidroeléctricas.
Pero además de las formas técnicas de Equity, Lending y Mezzanine previstas en la división "Walliance Crowd", pronto habrá nuevos tipos de ofertas dentro del producto "Walliance 500", que se publicarán en los próximos meses:
Equity
Un producto en el que sólo participarán profesionales, institucionales y particulares de alto patrimonio (según normativa MiFID) para desarrollar operaciones inmobiliarias con un importe de financiación superior a 5 millones de euros.
Minibond y Debt
Permitirán invertir en empresas que buscan recursos financieros para el desarrollo de múltiples operaciones inmobiliarias realizadas en el seno de una sociedad matriz y/o para financiar la continuación o el desarrollo de actividades empresariales, gracias a la emisión de obligaciones e instrumentos financieros de deuda. Las empresas que cumplan con las disposiciones legales podrán emitir y colocar, con la ayuda de Walliance, una miniobligación que podrá ser suscrita por inversores profesionales e institucionales, tal y como determine la normativa pertinente.
La “success fee” para los inversores
Otro cambio importante se refiere a la introducción de una comisión para el inversor, que es esencial para apoyar la construcción de un portal de inversión que ofrezca productos y servicios de alta calidad en toda Europa.
Conscientes de que la revisión del modelo de costes, tras seis años de servicios gratuitos, representa un cambio significativo para nuestra comunidad de inversores, hemos decidido cobrar una comisión únicamente cuando la inversión tenga éxito, es decir, cuando la rentabilidad final anualizada sea igual o superior a la rentabilidad anual estimada.
Esto significa que Walliance no cobrará ninguna comisión si las inversiones propuestas en la plataforma no alcanzan al menos las previsiones financieras inicialmente indicadas en la Oferta de Inversión.
En caso de éxito de la inversión, la "success fee" se aplicará en la fase de salida: los importes relativos al capital reembolsado y al rendimiento generado se ingresarán en el Wallet Mangopay del inversor, y se cobrará una comisión del 1% sobre el importe invertido.
Te invitamos a iniciar sesión en el portal y consultar las nuevas Condiciones de Uso.
Las Condiciones de Uso actualizadas entran en vigor el 17 de noviembre de 2023 y su aceptación es necesaria para seguir utilizando los servicios de Walliance.
Una vez aceptadas, te recomendamos completar la validación de tu perfil actualizando las nuevas secciones de tu area "Cuenta" marcadas con el icono ⚠️:
¿Tienes dudas o preguntas? 💬
Nuestra live chat es accesible a todos los usuarios de lunes a viernes, de 9.00 a 18.00 horas. Estaremos encantados de responder a tus preguntas y curiosidades. ¡No dudes en ponerte en contacto con nosotros!