Cada año, del 1 de enero al 31 de marzo, puedes indicar a las empresas en las que has invertido (o en las que invertirás durante el año) cómo quieres que se traten los impuestos sobre los ingresos generados por tus inversiones realizadas a través de Walliance.
Si has invertido, o estás considerando invertir, en un proyecto de una empresa que tiene residencia fiscal en un país distinto al tuyo, para que podamos comunicar tus preferencias a la empresa emisora, necesitas proporcionarnos un certificado de residencia fiscal emitido por la administración tributaria de tu país de residencia.
❌ No necesitas actualizar tus preferencias fiscales si
tu país de residencia fiscal coincide con el país de residencia fiscal de todas las empresas oferentes de los proyectos en los que has invertido.
Por ejemplo: eres residente fiscal en España y has invertido (y vas a invertir) únicamente en proyectos ofrecidos por empresas españolas.
✅ Debes actualizar tus preferencias fiscales si
tu país de residencia fiscal es diferente, aunque solo sea de uno, de los países de residencia fiscal de las empresas oferentes de los proyectos en los que has invertido.
Por ejemplo: eres residente fiscal en España y has invertido (y vas a invertir) en proyectos ofrecidos por empresas francesas o italianas.
Si tienes dudas, puedes verificar la residencia fiscal de la empresa en la que has invertido directamente en la ficha del proyecto, en la sección “Emisor”.
Cómo solicitar el certificado de residencia fiscal
El certificado de residencia fiscal debe solicitarse y ser emitido por la autoridad fiscal del país en el que resides (por ejemplo, la Agencia Tributaria en España), y no se aceptan otros documentos.
Para que sea válido, el certificado debe referirse al año fiscal en curso, ya que es necesario para aplicar correctamente los convenios de doble imposición.
El documento debe emitirse para cada país en el que las empresas de los proyectos en los que has invertido tengan residencia fiscal. Por ejemplo, si tienes inversiones en Francia y Italia y eres residente fiscal en España, tendrás que proporcionar un certificado para cada país.
Una vez obtengas el certificado, súbelo a tu área personal antes del 31 de marzo
Accede a tu área de “Cuenta” > “Servicios” > “Fiscalidad”, donde encontrarás todas las instrucciones para acceder al tratamiento fiscal más adecuado a tu situación. Solo tienes que seguir estos pasos:
verifica que el país de residencia fiscal actualmente indicado en tu cuenta sea correcto (si necesitas actualizarlo, ve primero a “Mis datos” > “Verificación de identidad y dirección” y haz clic en "Actualiza tu dirección");
en la sección “Fiscalidad”, revisa toda la información, luego haz clic en el botón “Modificar” para cambiar tus preferencias fiscales y subir tu documento;
para solicitar la aplicación del “régimen convencional” en los países disponibles, haz clic en el botón gris situado a la izquierda de cada opción;
sube tu certificado de residencia fiscal;
haz clic en “Confirma y firma mediante OTP” para guardar tus preferencias. Recibirás un correo electrónico en la dirección asociada a tu cuenta con un código para completar la declaración.
¿Qué pasa si no puedes obtener el certificado de residencia fiscal?
Si no es posible obtener el certificado, no hay ningún bloqueo para invertir, pero tendrás que gestionar posibles ajustes en tu declaración de la renta.
Para ayudarte a entender tu situación, puedes utilizar nuestro cuestionario: introduciendo los datos de tu caso específico, podrás comprobar si has pagado impuestos de más o de menos y estimar los ajustes que tendrás que realizar.
ℹ️ Importante
El certificado de residencia fiscal debe ser emitido por la administración tributaria de tu país de residencia. No se aceptará ningún otro tipo de documento.
Actualmente, el sistema solo permite subir un único archivo PDF. Si tienes varias inversiones en el extranjero y, por lo tanto, varios certificados de residencia fiscal, te pedimos que los combines en un solo archivo PDF antes de subirlo a tu área personal.
Después del 31 de marzo de cada año, ya no será posible actualizar tus preferencias fiscales para el año en curso ni solicitar la aplicación del régimen convencional.